تاثیر قوانین بین‌المللی بر انتقال ارز

به نظر شما مهم ترین تاثیر قوانین بین‌المللی بر انتقال ارز از چه جهاتی است؟ اصلا قوانین بین‌المللی چگونه می‌توانند روند انتقال ارز و حواله‌های مالی را تحت تاثیر خود قرار دهند؟ طی چند سال اخیر با ایجاد تحول در سیستم‌های بانکداری بین المللی، کارشناسان توانسته اند راهکار‌های مختلفی را برای جلوگیری از پولشویی و انتقال ارز سیاه به کار گیرند. به صورت کلی، قوانین بین المللی در این زمینه وضع شده اند تا جلوی هدر رفتن منابع مالی را بگیرند. امروز ما قصد داریم تا تاثیر قوانین بین المللی در پروسه انتقال ارز را به صورت دقیق زیر ذره بین ببریم. پس با ما همراه شوید.

تاثیر قوانین بین‌المللی بر انتقال ارز توسط چه سازمان هایی مشخص می‌شود؟

قبل از بررسی تاثیر قوانین بین‌المللی بر انتقال ارز، بیایید نگاهی سازمان هایی که این قوانین را مشخص می‌کنند بیندازیم. یک سری استاندارد‌های مالی جهانی وجود دارند که روند انتقال ارز و حواله های ارزی مانند حواله دلار  را به صورت مستقیم تحت تاثیر خود قرار می‌دهند. مواردی همچون استاندارد‌های بین المللی گزارش دهی مالی یا IFRS و قوانین مبارزه با تامین مالی تروریسم یا CFT از جمله موارد مهمی به حساب می‌آیند که در این زمینه شما باید آنها را مد نظر خود قرار دهید.

استاندارد هایی که در این زمینه تعریف شده، نه تنها احتمال تامین گروهک‌های تروریستی را کاهش داده، بلکه روی روند انتقال پول هم موثر بوده اند. البته که این موارد فقط مربوط به کشور‌های خاورمیانه نیستند! همه کشور ها، بانک‌ها و سازمان‌های مالی باید به این مسئله توجه ویژهای داشته باشند تا بتوانند به درستی نسبت به تجارت با سایر جهان اقدام نمایند.

در سایت consumerfinance گفته شده:

Generally, the rules on international money transfers protect consumers in the United States who use a remittance transfer provider to transfer more than $15 to a person or company in another country.

به طور کلی، قوانین مربوط به انتقال وجه بین‌المللی، از مصرف‌کنندگان در ایالات متحده که از یک ارائه‌دهنده خدمات حواله برای انتقال بیش از ۱۵ دلار به شخص یا شرکتی در کشور دیگری استفاده می‌کنند، محافظت می‌کند.

چنانچه به این مطالب علاقه دارید پیشنهاد میکنیم مقالات “آیا انتقال ارز به‌صورت آنلاین ایمن است؟ نکاتی که باید بدانید” و”چگونه در هزینه‌های انتقال ارز صرفه‌جویی کنیم؟” را نیز مشاهده نمایید.

محدودیت‌های انتقالی در حواله ارزی

اولین مورد از انواع تاثیر قوانین بین‌المللی بر انتقال ارز به محدودیت‌های انتقالی اشاره دارد. زمانی که نهاد‌های مالی وارد ماجرا شوند و قوانین مختلفی را وضع کنند، روند انتقال حواله ارز مانند حواله یوان  با محدودیت‌های متنوعی مواجه خواهد شد. نظارت هایی که در این زمینه صورت می‌گیرند همواره به دنبال کشف جریان پول مشکوک هستند. آنها تلاش می‌نمایند تا جلوی خروج پول غیر قانونی را بگیرند. حتی در ایران هم نهاد‌های زیادی وجود دارند که با هدف حفظ ارزش پول ملی جلوی فعالیت برخی از تجار را گرفته اند.

به خاطر داشته باشید که این مسئله توانسته تا حدی روی قیمت دلار و وضعیت مالی ایران تاثیر گذار باشد ولی به صورت کلی، محدودیت‌های انتقالی در حواله‌های ارزی می‌توانند چالش‌های متعددی را سر راه تجار قرار دهند. از جمله این چالش‌ها باید به مواردی همچون افزایش هزینه و زمان یک تراکنش اشاره نمود.

افزایش میزان شفافیت در حواله‌های ارزی

دومین تاثیر قوانین بین‌المللی بر انتقال ارز به شفافیت بیشتر اشاره دارد. امنیت و شفافیت در روند انتقال پول، مسئلهای نسبتا جدید به حساب می‌آید. همه سازمان‌ها و نهاد‌های بین المللی به دنبال شفافیت روند انتقال ارز بودند ولی تا چند سال پیش، زیرساخت‌های اجرایی برای کنترل آن وجود نداشت. این تغییرات نه تنها می‌توانند پروسه انتقال ارز را ایمن‌تر کنند، بلکه شفافیت حواله‌های دلاری را نیز افزایش داده اند.

در نتیجه همه این فرآیند ها، احتمال سوء استفاده از بانک یا صرافی هم کمتر شده است. به خاطر داشته باشید که بر اساس نظرسنجی‌های صورت گرفته، مشتریان با این تغییرات اعتماد بیشتری به صرافی‌ها یا نهاد‌های مالی پیدا کرده اند. تا شفافیت کامل بازار‌های مالی همچنان راه زیادی باقی مانده است ولی خوشبختانه کارشناسان توانسته اند تا زیرساخت‌های مورد نیاز را پیاده سازی کنند.

تغییر جریان سرمایه با قوانین بین المللی انتقال ارز

قوانین بین المللی  ارز می‌توانند روی جریان سرمایه هم تاثیر بگذارند. سازمان ها، بانک‌ها و صرافی‌ها تا امروز استراتژی خاصی نداشتند. آنها هویت مشتریان خود را به صورت دقیق مورد بررسی قرار نمی‌دادند و همین مسئله هم منجر به سوء استفاده می‌شد. خوشبختانه با اعمال قوانین جدید در این زمینه، کارشناسان توانسته اند تا در ساختار‌های سازمانی، تغییر ایجاد کنند. امروزه سازمان‌ها در مورد نحوه انتقال ارز هم استراتژی‌های خاصی دارند و همواره به دنبال ارتقا آن هستند.

شاید در نگاه اول این مورد از انواع تاثیر قوانین بین‌المللی بر انتقال ارز کمی منفی به نظر برسد ولی در واقعیت برای اقتصاد کشور‌های مختلف مفید خواهد بود. تغییر در جریان‌های سرمایه اگر به درستی کنترل شود، وضعیت اقتصادی یک کشور را متحول خواهد کرد. در نتیجه، این تغییر مثبت بوده و نتایج مطلوبی را برای تجار یا کشور‌ها به همراه خواهد داشت.

بهبود پروسه شناسایی مشتریان با تغییرات قوانین مالی

آخرین تاثیر قوانین بین‌المللی بر انتقال ارز به بهبود پروسه شناسایی مشتریان اشاره دارد. حین حواله لیر، یکی از مهم ترین چالش هایی که کارشناسان با آن مواجه می‌شوند به شناسایی مشتریان اشاره دارد. شناسایی صحیح مشتریان مسئلهای است که می‌تواند حجم قابل توجهی از مشکلات مطرح شده در این زمینه را کاهش دهد. فرآیند هایی که در این زمینه مطرح می‌شوند، KYC نام دارند. KYC برای احراز هویت مشتریان است.

تایید بیومتریک، بررسی مدارک هویتی و به کار گیری مدل‌های مختلف هوش مصنوعی به سازمان‌ها این اجازه را داده اند تا با سرعت بالایی نسبت به شناسایی مشتریان خود اقدام نمایند. شناسایی دقیق، سریع و جدی مشتریان مسئلهای است که امروزه اهمیت زیادی دارد. با وجود امکان دور زدن سیستم‌های کنترلی نوین، حجم قابل توجهی از حواله‌ها شفاف شده و اطلاعات آن در اختیار کارشناسان قرار می‌گیرند.

چنانچه به این مطالب علاقه دارید پیشنهاد میکنیم مقالات “صرافی‌های آنلاین بهتر هستند یا صرافی‌های سنتی؟” و”چگونه هزینه‌های تحصیل فرزند خود را در خارج از کشور تأمین کنیم؟” را نیز مشاهده نمایید.

کلام آخر

همانطور که در این صفحه مشاهده نمودید، تاثیر قوانین بین‌المللی بر انتقال ارز را می‌توان از دیدگاه‌های مختلفی مورد بررسی قرار داد. این قوانین توسط نهاد‌ها و رگولاتوری‌های بین المللی برای صرافی‌های فعال در این زمینه در نظر گرفته می‌شوند. چنین قوانینی نه تنها پروسه انتقال ارز و دارایی را ایمن می‌کنند، بلکه روی شفافیت آن هم تا حد قابل توجهی تاثیر گذار هستند.

این مسئله را نیز در نظر داشته باشید که تاثیر قوانین بین‌المللی بر انتقال ارز توسط کشور‌های مختلف هم تغییر پیدا می‌کند. برخی از کشور‌ها قوانین خاص خود را دارند و بر همان اساس در حال کنترل روند انتقال پول هستند. از همین رو، اگر شما هم قصد انتقال ارز به کشور‌های خارجی را دارید، حتما باید به دنبال بهترین صرافی‌ها و نهاد‌های بین المللی فعال در این زمینه بگردید. البته، تقریبا همه صرافی‌ها باید به این قوانین مهم توجه داشته باشند.